多银行回应存取款超5万是否需登记
2025-08-16 21:40:36 星期六
格隆汇8月16日｜据中国新闻周刊，近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。《办法》中取消了“自然人客户办理单笔5万元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”这一规定。 值得注意的是，《办法》仍然明确提到，涉及较高洗钱或恐怖融资风险的，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施。 在《办法》发布后，部分银行表示：为了防止客户资金用于诈骗、赌博、洗钱等违法行为，客户一次性存取款超过5万元时，依然需要记录资金来源和用途。中国建设银行总行客服表示，上述举措是该行的要求。中国农业银行总行客服则表示，目前他们没有相关规定的明确记载。在实际操作中，中国建设银行北京丰台支行的工作人员表示，此举是公安机关对于银行反诈工作提出的具体要求。办理业务时柜员需要进行询问与登记，如果金额较大，又无法说明来源和用途，银行会联系辖区民警实地核实。 另外，有银行工作人员表示，已经关注到相关内容，但就目前规定而言，如果不涉及诈骗和洗钱，又十分重视个人财产隐私保护，可以进行分笔操作或线上转账操作。